Bạn mới tham gia thị trường ngoại hối. Bạn nghe nhiều người nhắc đến thuật ngữ Swap. Bạn thắc mắc khoản phí này là gì? Tại sao tài khoản của bạn bị trừ tiền khi để lệnh qua đêm? Đôi khi bạn lại được cộng tiền? Đó chính là câu chuyện về phí qua đêm trong Forex.
Hiểu rõ về Swap là điều bắt buộc. Nó ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận ròng của bạn. Đặc biệt là với các nhà giao dịch dài hạn. Bài viết này của Forex Trading sẽ giải thích chi tiết. Chúng tôi sẽ giúp bạn biến phí Swap thành lợi thế.
Phí qua đêm trong Forex là gì?
Phí qua đêm còn gọi là phí Swap. Đây là khoản lãi suất bạn phải trả hoặc được nhận. Nó phát sinh khi bạn giữ một lệnh giao dịch qua ngày giao dịch tiếp theo. Trong thị trường Forex, các cặp tiền tệ luôn đi kèm lãi suất. Mỗi đồng tiền có mức lãi suất riêng do Ngân hàng Trung ương quy định.
Khi giao dịch một cặp tiền, bạn thực hiện hai hành động cùng lúc. Bạn mua một đồng tiền và bán một đồng tiền khác. Sự chênh lệch lãi suất giữa hai đồng tiền này tạo ra phí qua đêm trong forex. Đây là khái niệm cơ bản nhất.
Swap không phải là phí sàn thu. Nó bản chất là chênh lệch lãi suất. Tuy nhiên, các sàn môi giới (Broker) thường cộng thêm một khoản phí nhỏ vào đó. Đây là phí dịch vụ của họ. Do đó, mức Swap tại các sàn sẽ khác nhau.
Cơ chế hoạt động của Swap
Bạn cần hiểu rõ quy luật của dòng tiền. Khi bạn mua một đồng tiền có lãi suất cao hơn đồng tiền bạn bán, bạn hưởng lợi. Bạn sẽ nhận được một khoản tiền Swap dương. Tiền này được cộng trực tiếp vào tài khoản.
Ngược lại thì sao? Nếu bạn mua đồng tiền có lãi suất thấp hơn đồng tiền bạn bán, bạn chịu thiệt. Bạn phải trả một khoản phí chênh lệch. Đây là Swap âm. Tiền sẽ bị trừ khỏi tài khoản giao dịch.
Ví dụ cụ thể với cặp AUD/USD. Giả sử lãi suất Úc (AUD) cao hơn Mỹ (USD). Nếu bạn đặt lệnh Mua (Long) AUD/USD, bạn đang mua đồng lãi suất cao. Bạn sẽ nhận được Swap dương. Nếu bạn đặt lệnh Bán (Short) AUD/USD, bạn phải trả phí Swap. Đây là bản chất của swap trong forex mà bạn cần nhớ.
Thời điểm tính phí Swap
Khi nào phí này được tính? Nó không tính ngay khi bạn vào lệnh. Nó chỉ tính khi phiên giao dịch Mỹ đóng cửa. Thời điểm này thường là 21:00 hoặc 22:00 giờ GMT. Tương đương khoảng 4:00 hoặc 5:00 sáng giờ Việt Nam.
Nếu bạn đóng lệnh trước giờ này, bạn không mất phí. Bạn cũng không được nhận phí. Phí chỉ áp dụng cho các lệnh “vắt” qua thời điểm chốt ngày. Đây là điểm quan trọng cho các Scalper. Những người lướt sóng ngắn hạn thường đóng lệnh trong ngày. Họ hiếm khi quan tâm đến Swap.
Quy tắc “Ngày thứ Tư” đặc biệt
Có một quy tắc bạn phải lưu ý. Đó là ngày thứ Tư. Phí Swap vào đêm thứ Tư sẽ được nhân ba. Tại sao lại như vậy?
Thị trường Forex giao dịch theo cơ chế T+2. Lệnh đóng vào thứ Tư sẽ được thanh toán vào thứ Sáu. Lệnh giữ qua đêm thứ Tư sẽ tính cho ngày cuối tuần. Do thị trường đóng cửa thứ Bảy và Chủ Nhật. Các ngân hàng không làm việc. Vì thế, phí Swap cho hai ngày nghỉ này được cộng dồn vào thứ Tư.
Nếu bạn giữ lệnh qua đêm thứ Tư, hãy cẩn thận. Mức phí có thể rất lớn. Nếu là Swap âm, tài khoản bạn sẽ bị trừ đáng kể. Nếu là Swap dương, bạn sẽ nhận được khoản lợi nhuận lớn gấp ba.
Xem thêm: Mở tài khoản Exness – Broker hàng đầu thế giới
Cách tính phí qua đêm chi tiết
Làm sao để tính ra con số cụ thể? Bạn không cần tự tính tay. Nền tảng giao dịch sẽ tính tự động. Tuy nhiên, biết công thức giúp bạn kiểm soát vốn tốt hơn. Công thức cơ bản như sau:
Phí Swap = (Swap Rate x Số Lot x Số đêm) / 10
Trong đó:
- Swap Rate: Tỷ lệ phí do sàn quy định. Đơn vị thường là Point hoặc Pip.
- Số Lot: Khối lượng giao dịch của bạn.
- Số đêm: Thời gian giữ lệnh.
Với các cặp tiền tệ chính, cách tính khá đơn giản. Nhưng với Vàng hay Crypto, công thức có thể khác biệt. Bạn nên xem kỹ thông số kỹ thuật trên phần mềm MT4 hoặc MT5.
Tra cứu phí Swap ở đâu?
Bạn không cần đoán mò. Mọi thông tin đều minh bạch trên phần mềm giao dịch. Hãy làm theo các bước sau trên MT4/MT5:
- Mở phần mềm MT4 hoặc MT5.
- Nhìn vào bảng Market Watch (Bảng giá).
- Click chuột phải vào cặp tiền bạn muốn xem.
- Chọn Specification (Thông số kỹ thuật).
- Kéo xuống dưới tìm mục Swap Long và Swap Short.
Swap Long là phí cho lệnh Mua. Swap Short là phí cho lệnh Bán. Nếu con số là dương, bạn được cộng tiền. Nếu con số là âm, bạn bị trừ tiền. Hãy kiểm tra trước khi vào lệnh dài hạn.
Chiến lược Carry Trade: Kiếm tiền từ chênh lệch lãi suất
Đây là chiến lược dành cho các nhà đầu tư lớn. Họ tận dụng Swap dương để kiếm lời. Họ không quan tâm nhiều đến biến động giá ngắn hạn. Họ chỉ quan tâm đến chênh lệch lãi suất.
Cách thực hiện rất đơn giản. Bạn mua cặp tiền có Swap dương cao. Bạn giữ lệnh đó trong thời gian dài. Hàng ngày, tài khoản của bạn được cộng thêm tiền lãi. Dù giá không tăng, bạn vẫn có lợi nhuận từ lãi suất.
Tuy nhiên, rủi ro vẫn tồn tại. Nếu tỷ giá giảm mạnh, lỗ tỷ giá có thể ăn hết lãi Swap. Chiến lược này cần sự kiên nhẫn. Bạn cần vốn lớn và quản lý rủi ro chặt chẽ.
Tác động của Swap đến các trường phái giao dịch
Mỗi phong cách giao dịch chịu ảnh hưởng khác nhau. Bạn thuộc trường phái nào? Hãy xem xét kỹ lưỡng.
Day Trading và Scalping
Bạn là người giao dịch trong ngày. Bạn vào lệnh và thoát lệnh nhanh chóng. Bạn hiếm khi giữ lệnh qua đêm. Vậy Swap không quan trọng với bạn. Bạn có thể bỏ qua yếu tố này. Hãy tập trung vào Spread và Commission.
Swing Trading và Position Trading
Bạn giữ lệnh vài ngày đến vài tuần. Swap là vấn đề lớn. Một khoản Swap âm lớn có thể bào mòn lợi nhuận. Thậm chí biến lệnh thắng thành lệnh hòa vốn.
Ví dụ bạn đang giao dịch theo phân tích kỹ thuật. Bạn phát hiện một mô hình tam giác tích lũy. Bạn dự đoán giá sẽ bứt phá mạnh. Bạn quyết định giữ lệnh chờ đợi. Nhưng thời gian chờ đợi kéo dài 2 tuần. Phí Swap âm mỗi đêm tích tụ lại. Nó trở thành một khoản chi phí khổng lồ.
Do đó, Swing Trader phải soi kỹ Swap. Hãy ưu tiên các cặp có Swap dương hoặc Swap âm thấp. Tránh xa các cặp có phí qua đêm quá cao nếu không cần thiết.
Xem thêm: Thành công hơn qua cách phân tích kỹ thuật này
Làm sao để miễn phí qua đêm (Swap-free)?
Có cách nào không mất phí này không? Câu trả lời là có. Một số sàn cung cấp tài khoản Islamic. Đây là tài khoản dành cho người Hồi giáo. Luật Hồi giáo cấm nhận hoặc trả lãi suất.
Với tài khoản này, bạn giữ lệnh bao lâu cũng được. Phí Swap luôn bằng 0. Tuy nhiên, sàn có thể thu thêm phí quản lý. Hoặc họ sẽ giãn Spread rộng hơn. Bạn cần cân nhắc kỹ thiệt hơn.
Một số sàn hiện nay có chính sách Free Swap. Họ ưu đãi cho các cặp tiền chính hoặc Vàng. Đây là cơ hội tốt. Bạn nên tìm hiểu các chương trình khuyến mãi này. Nó giúp bạn tiết kiệm chi phí đáng kể.
Những lưu ý sống còn về phí qua đêm
Thứ nhất, lãi suất thay đổi liên tục. Ngân hàng Trung ương họp định kỳ. Họ có thể tăng hoặc giảm lãi suất. Điều này làm thay đổi Swap Rate. Đừng chủ quan với con số cũ. Hãy kiểm tra lại mỗi tuần.
Thứ hai, Swap Vàng và Crypto thường rất cao. Đặc biệt là chiều Bán khống (Short). Nhiều người cháy tài khoản vì gồng lỗ kèm Swap cao. Hãy tính toán kỹ trước khi “nuôi” lệnh.
Thứ ba, đừng để Swap chi phối hoàn toàn. Xu hướng giá vẫn là quan trọng nhất. Đừng vì tham Swap dương mà đi ngược xu hướng (Counter-trend). Lỗ tỷ giá luôn đáng sợ hơn lãi Swap.
Câu hỏi thường gặp (FAQs)
1. Tại sao phí qua đêm lệnh Bán và Mua đều là số âm?
Điều này thường xảy ra. Do sàn cộng thêm phí dịch vụ vào Swap. Khoản phí này làm cả hai chiều đều bị trừ tiền. Đây là cách sàn kiếm thêm thu nhập từ các lệnh qua đêm của bạn.
2. Phí qua đêm có tính vào thứ Bảy và Chủ Nhật không?
Không. Thị trường nghỉ cuối tuần. Phí này không phát sinh vào T7 và CN. Thay vào đó, nó được thu gộp vào đêm thứ Tư. Bạn cần nhớ kỹ quy tắc này để tránh bất ngờ.
3. Làm sao để biết sàn nào có phí Swap tốt nhất?
Bạn phải so sánh thủ công. Mở tài khoản Demo tại các sàn. Xem bảng Specification của cùng một cặp tiền. Sàn nào có Swap dương cao hơn và Swap âm thấp hơn là tốt. Exness và ICMarkets thường có mức Swap khá cạnh tranh.
